Realitní fond Investika byl v roce 2025 nejčastější volbou mých klientů.
Jaké další fondy následovaly?
V novoročním blogovém článku jsme vám slíbili, že dárky od nás nebudou jen jednorázové, ale že Vám je budeme rozdávat po celý rok.
A protože věříme, že tím nejcennějším dárkem jsou informace, klid a jistota v rozhodování, začínáme článkem, který se věnuje investicím.
Realitní fond Investika v číslech:
📈 dlouhodobý cíl: 5 – 6 % ročně
📊 minulý rok: 5,3 %
📊 průměr za 10 let: 6,8 %
💰 pravidelné investování už od 500 Kč/měsíčně
💼 možnost i jednorázové investice
🔓 horní limit investice není zastropovaný
To, co po nás klienti chtějí nejčastěji:
Přehled investic podle výnosu
2–3 %
REPO fondy = alternativa ke spořicím účtům (vhodné například i pro obce, města, SVJ apod.)
4–6 %
Dluhopisové fondy, realitní fondy (včetně Investiky)
6–8 %
Akciové fondy, klasická akciová portfolia
8 % +
Tematické fondy, bitcoin a pákové fondy (dlouhodobě, s výkyvy)
Proč lidé realitní fond Investika milují?
Investika je fond, který si lidé oblíbili především díky velmi stabilnímu zhodnocení.
Když se podíváme na jejich historický vývoj, za posledních 10 let dosáhla Investika zhodnocení přibližně 68 %. A co je na tom zásadní:
👉 bez dramatických výkyvů,
👉 bez propadů v krizových obdobích,
👉 bez stresu pro investory.
Zatímco akciové fondy dokážou v reakci na světové události propadnout klidně o 25 % i více, Investika si dál připisuje své stabilní procenta, ať už se ve světě děje cokoliv – politické krize, inflace, války nebo přírodní pohromy.
Jak Investika funguje a proč je tak stabilní?
Častá otázka zní: „Kde se ty peníze vlastně berou?“
Investika investuje do reálných nemovitostí jako jsou kancelářské budovy, administrativní komplexy nebo komerční objekty. Všechny nemovitosti jsou detailně vypsané přímo na jejich webu.
Zásadní roli zde hrají dlouhodobé nájemní smlouvy uzavírané s bonitními nájemci, které fondu zajišťují pravidelný a stabilní příjem. Součástí smluv jsou také inflační doložky, díky nimž se nájemné postupně navyšuje v závislosti na inflaci. Díky tomuto modelu je výnos fondu velmi dobře předvídatelný.
Další možnosti fondů, které si naši klienti často vybírají
Dynamické a tematické fondy
Mnoho klientů se dnes ptá na robotizaci, automatizaci, AI fondy a tematické investice obecně.
Například fondy od Amundi zaměřené na AI, cloudy či technologie mají potenciál vydělávat 8–12 % ročně.
Je ale důležité dodat, že potenciál neznamená garantovaný výnos.
Očekávané zhodnocení je dlouhodobý průměr – v některých letech může být vyšší, v jiných nižší.
I když některé z nejsilnějších fondů (amerických, technických) ve druhém pololetí minulého roku vydělaly přibližně 20–30 %, celkové zhodnocení za rok 2025 se u některých dynamických fondů pohybovalo pouze mezi 2–5 % a to kolikrát i díky kurzovním rozdílům.
To krásně ukazuje, proč je důležité dívat se na výnosy v delším horizontu – silné období nemusí automaticky znamenat silný celý rok.
Vyvážená portfolia: zlatá střední cesta
Pro mnoho klientů dává největší smysl si nechat portfolio složit.
Do takto široce rozloženého a diverzifikovaného portfolia pak můžete investovat už od 1 000 Kč měsíčně nebo 100 000 Kč jednorázově.
- 50 % dluhopisové globální fondy
- 20 % globální akciové portfolio
- 20 % realitní fondy
- 5 % tematické fondy
- 5 % alternativní fondy (zlato, bitcoin,..)
Investiční trojúhelník: výnos×riziko×likvidita
Klienti po nás nejčastěji chtějí:
„Chci vysoký výnos a nízké riziko.“
To ale bohužel nejde vždy 100 %. A kdo vám tvrdí opak, neříká pravdu.
Ve světe investic VŽDY platí investiční trojúhelník, kde se musíte přiblížit k jednomu z vrcholů, ať už je to výnos, riziko a nebo likvidita.
A pokaždé, když se přiblížíte k jednomu vrcholu, musíte ustoupit od některého z dalších dvou. Čím vyšší výnos tedy chcete, tím vyšší riziko obvykle podstupujete.
Častá představa je, že rizikové fondy vždy vydělávají. Tomu tak bohužel ne vždy může být.
Víte, který fond je tedy nejlepší?
Žádný „nejlepší“ fond NEEXISTUJE.
Tou nejlepší a nejbezpečnější investicí je správně rozložené a diverzifikované portfolio.
Neexistuje dobrá nebo špatná investice ani univerzální řešení pro všechny. Vše záleží na investičním horizontu, Vašem cíli, vztahu k riziku a likviditě.
Mějte své investice pod kontrolou
Naši klienti mají vše přehledně pod kontrolou díky aplikaci Broker World Management (BWM). V aplikaci přesně vidí, kam investují, kolik mají zainvestováno a jak se jejich portfolia v čase vyvíjejí.
Zároveň slouží i jako vzdělávací nástroj – klienti v ní najdou užitečné informace a články, které jim pomáhají lépe porozumět investicím. A ano, i já sám přes tuto aplikaci investuji. Mám zde rozložená vlastní portfolia a pracuji se všemi fondy, o kterých jsem v tomto článku psal.
Závěrem
Pokud hledáte svatý grál investování – jednu nejlepší akcii nebo jeden nejlepší fond, který vám bude vždy vydělávat, není jisté, že ho najdete. V praxi je to často jako hledat jehlu v kupce sena.
Ve světě investic totiž velmi často rozhodují dvě emoce, které dokážou vymazat i celý Váš účet: chamtivost, tedy snaha vydělat hodně a rychle, a strach ze ztráty, kdy při velkých poklesech lidé panikaří a prodávají v nejhorší chvíli.
Pokud chcete investovat, a ne spekulovat, stanovte si své cíle, vyplňte investiční dotazník a investujte pravidelně, s jasným cílem, v dlouhodobém horizontu a do širokých, diverzifikovaných portfolií spravovanými kvalitními investičními manažery.
Jsem tu pro Vás!
Pokud hledáte někoho spolehlivého, kdo Vám poradí s financemi a investicemi, můžete se mi kdykoliv nezávazně ozvat a společně se na to podíváme.